ジュニアNISAの運用実績を公開【R5.10.1時点】

今回はわが家が子どもの教育資金の準備としてやっているジュニアNISAの運用実績について記事を書こうと思います。

ところで皆さんはジュニアNISAをやっているでしょうか。

ジュニアNISAを知らない方へ簡単にご説明しますと、日本に住む0歳から19歳が対象であり、運用利益が非課税、非課税投資枠は年間80万円という制度です。なお、新規の口座開設は2023年9月末で終わり、新規投資は2023年12月末までになっていますので、これからずっと続くものではありません。

わが家がジュニアNISAを始めたのは、令和2年9月からです。あれから約3年が経ちました。最初の頃は、運用収益がマイナスになることもありました。ただ、資産運用の王道は、『長期・積立・分散』なので、何があっても積立続けました。

ジュニアNISAの運用実績公開【R5.10.1時点】

それでは、令和5年10月1日時点でのジュニアNISA運用実績を公開します！

結果はと言うと、、、、、、、、

運用収益率39.1%、運用収益額821,667円です。なかなか良い感じです。

資産推移チャートを見てみよう

現時点での資産推移チャートがこちらです。

順調に右肩上がりです。

積み立て資産はと言うと2,922,704円です。

保有上位ファンドはこれだ

それでは最後にわが家の保有上位ファンドを発表します。

今のところ、積み立てはS&P500とオールカントリーの2つです。いわゆる王道の2つです。 S&P500は、主要上場市場が米国の取引所の米国企業で流動性がある大型株から選ばれた500銘柄で構成されています。S&P500は、構成銘柄が多く分散投資効果が得られやすいため、リスク分散という観点でオススメです。

今後もジュニアNISAの運用実績をさせていただきますので、ご興味のある方はまた見てくださいね。